{"id":1002698,"date":"2026-03-03T10:18:09","date_gmt":"2026-03-03T09:18:09","guid":{"rendered":"https:\/\/odigo.com\/bancos\/"},"modified":"2026-04-28T21:26:47","modified_gmt":"2026-04-28T20:26:47","slug":"bancos","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/odigo.com\/es\/bancos\/","title":{"rendered":"Bancos"},"content":{"rendered":"\t\t
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Sector bancario<\/p>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Optimizar la experiencia del cliente en el sector bancario<\/h1>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Una plataforma CX dise\u00f1ada para responder a los retos de los bancos<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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\u00bfPARA QUI\u00c9N ES?<\/p>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Para bancos y actores de la protecci\u00f3n social que buscan ofrecer una experiencia de cliente de alto rendimiento, fluida y omnicanal a gran escala.<\/span><\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
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preparados para el sector<\/p>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Transformaci\u00f3n digital y relaci\u00f3n con el cliente en los bancos<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
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El Centro de Contacto ampliado a toda la organizaci\u00f3n<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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En un contexto de fuerte digitalizaci\u00f3n y aumento de la competencia, la proximidad al cliente es un objetivo primordial para los bancos. Por ello, tienen que adaptar su modelo de relaci\u00f3n y las tecnolog\u00edas que lo sustentan, para que TODOS los asesores -ya sea en sucursales f\u00edsicas o digitales, oficinas intermedias o centros de relaci\u00f3n con el cliente- puedan participar en la gesti\u00f3n de las interacciones con los clientes, garantizando al mismo tiempo que cumplen sus retos estrat\u00e9gicos: cumplimiento, satisfacci\u00f3n del cliente y eficacia operativa y comercial. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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Cumplimiento de las normas de seguridad bancaria<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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El cumplimiento de las normas de seguridad europeas (DSP2, RGPD, KYC, AML, PCI DSS, Basilea III, ISO 27001, DORA, etc.) es un reto central en la gesti\u00f3n de las relaciones con los clientes bancarios. Requiere que los bancos concilien la protecci\u00f3n de datos, la fluidez de los viajes de los clientes y el cumplimiento de la normativa, al tiempo que garantizan un alto nivel de confianza y seguridad en todos los canales de comunicaci\u00f3n, ya sean f\u00edsicos o digitales. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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Hipercontextualizar el recorrido del cliente<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Ante unos clientes cada vez m\u00e1s exigentes y conectados, los bancos tienen que replantearse sus procesos de relaci\u00f3n con el cliente centr\u00e1ndose en la hipercontextualizaci\u00f3n y reduciendo el esfuerzo del cliente. El objetivo ya no es simplemente responder a las solicitudes, sino anticiparse a las necesidades, personalizar cada interacci\u00f3n y simplificar los procedimientos en todos los canales. Esto se consigue combinando inteligencia de datos, recorridos omnicanal del cliente y asesores proactivos. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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La accesibilidad del asesor bancario<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Garantizar que los asesores bancarios est\u00e9n localizables es un factor clave no s\u00f3lo para reforzar las relaciones con los clientes, sino tambi\u00e9n para impulsar el rendimiento de las ventas del banco. En el tel\u00e9fono, que sigue siendo el canal m\u00e1s importante, garantizar una buena contactabilidad significa establecer un s\u00f3lido sistema de recursos humanos para maximizar el n\u00famero de personas que llaman, y devolver la llamada lo antes posible a los clientes que han intentado ponerse en contacto con su asesor sin \u00e9xito; pero la contactabilidad tambi\u00e9n afecta al canal del correo electr\u00f3nico, que debe garantizar unos tiempos de procesamiento \u00f3ptimos de las solicitudes escritas de los clientes. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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Desarrollar a tus empleados<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Aumentar el valor del personal bancario tambi\u00e9n implica proporcionarles herramientas de relaci\u00f3n con el cliente de alto rendimiento y soluciones digitales adecuadas (CRM, CCaaS, CXaaS, etc.). Los asesores bien equipados con herramientas ergon\u00f3micas, unificadas, asistidas y guiadas se sienten m\u00e1s reconocidos y son capaces de crear una experiencia de cliente de alta calidad. Esta combinaci\u00f3n de habilidades humanas y herramientas tecnol\u00f3gicas se est\u00e1 convirtiendo en un factor clave para la satisfacci\u00f3n y la fidelidad de los clientes. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tSolicita una demo<\/span>\n\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
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Para todos los bancos<\/p>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Necesidades espec\u00edficas para cada tipo de actividad bancaria<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
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Banca privada<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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La banca privada debe gestionar una relaci\u00f3n con el cliente altamente contextualizada, segura y disponible, capaz de resolver las solicitudes de forma totalmente personalizada.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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Banca de empresas<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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La banca profesional requiere una relaci\u00f3n con el cliente personalizada y orientada a las soluciones, que pueda responder con rapidez y flexibilidad a los retos empresariales, para adaptarse al car\u00e1cter n\u00f3mada de los asesores bancarios.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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Banca minorista<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Los bancos de red tienen que gestionar grandes vol\u00famenes de solicitudes de clientes; tienen que aprovechar los recursos complementarios de su modelo de negocio para maximizar la satisfacci\u00f3n del cliente y el rendimiento de las ventas, al tiempo que optimizan la eficacia operativa.<\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
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Banca electr\u00f3nica<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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La banca online debe ofrecer un centro de contacto digitalizado, instant\u00e1neo, \u00e1gil y multicanal, con la m\u00e1xima automatizaci\u00f3n para las solicitudes sencillas y agentes expertos para las solicitudes de alto valor.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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para todas las divisiones<\/p>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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La organizaci\u00f3n de las relaciones con los clientes en el sector bancario<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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En los bancos, las relaciones con los clientes se organizan en torno a una serie de divisiones complementarias, cada una con su cometido espec\u00edfico. Esta estructura nos permite ofrecer una asistencia personalizada, sea cual sea el perfil del cliente, el tipo de producto o servicio de que se trate, o el canal utilizado. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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El Front Office: relaciones locales<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
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\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tEsta divisi\u00f3n agrupa a las sucursales del banco y a los equipos de cara al cliente (como los servicios de banca a distancia). Abarca distintos segmentos:
– Clientes particulares y profesionales,
– Clientes de gesti\u00f3n de patrimonios,
– Clientes empresariales y cuentas clave.
Los empleados de esta divisi\u00f3n son el primer punto de contacto de los clientes con sus necesidades cotidianas, sus proyectos o sus inversiones. \t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
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Middle y Back Office: experiencia operativa<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
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\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tMenos visibles, estas funciones son esenciales para el buen funcionamiento de las operaciones bancarias: procesamiento de pr\u00e9stamos, herencias, pagos, gesti\u00f3n de cr\u00e9ditos, cumplimiento, etc.\nCada vez m\u00e1s, estos equipos interact\u00faan directamente con los clientes, sobre todo en casos complejos.\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
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Para tu empresaCentros de Relaci\u00f3n con el Cliente (CRC): continuidad del servicio<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
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\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tLos CRC toman el relevo si la sucursal u otros canales no est\u00e1n disponibles, y gestionan las solicitudes rutinarias: transferencias, l\u00edmites de tarjetas, saldos, citas, etc. Tambi\u00e9n pueden realizar campa\u00f1as de ventas o de fidelizaci\u00f3n. Tambi\u00e9n pueden realizar campa\u00f1as de ventas y fidelizaci\u00f3n. \t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tContacta con nosotros<\/span>\n\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
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